隨著我國(guó)打擊洗錢(qián)犯罪力度不斷加大，一些洗錢(qián)團(tuán)伙開(kāi)始利用多種方式掩飾、隱瞞犯罪所得、轉(zhuǎn)移贓款。

去年8月，犯罪嫌疑人林某在某款境外聊天軟件中找到了一個(gè)“回收航天幣”的兼職項(xiàng)目，該項(xiàng)目負(fù)責(zé)人稱，如果操作成功，可以得到購(gòu)買(mǎi)紀(jì)念鈔面值的10%作為報(bào)酬。即便了解到用于購(gòu)買(mǎi)紀(jì)念鈔的資金來(lái)源于電信詐騙所得后，林某仍決定參與該兼職。 

為了能夠獲得更多傭金，林某還進(jìn)一步發(fā)布兼職信息招募人員，通過(guò)花費(fèi)高額資金購(gòu)買(mǎi)紀(jì)念鈔，再到不同銀行柜臺(tái)分別換取等同于紀(jì)念鈔面值的資金完成洗錢(qián)，隨后林某等四人將這些錢(qián)分批匯款給上游賬戶。

上海市黃浦區(qū)人民檢察院第一檢察部檢察官 劉浩正：其中涉及犯罪所得共計(jì)人民幣28萬(wàn)余元。

除了購(gòu)買(mǎi)紀(jì)念鈔，還有不法分子通過(guò)大量買(mǎi)賣智能手機(jī)等價(jià)格高又易于流通的商品，來(lái)掩蓋非法資金的來(lái)源和性質(zhì)。這些行為都構(gòu)成了掩飾、隱瞞犯罪所得罪。刑法規(guī)定，情節(jié)嚴(yán)重的，應(yīng)當(dāng)判處三年以上七年以下有期徒刑，并處罰金。 

上海市黃浦區(qū)人民檢察院第一檢察部檢察官 劉浩正：從境外聊天軟件上尋找兼職工作很危險(xiǎn)，不要參與這種涉及資金轉(zhuǎn)移的兼職工作，對(duì)于這種獲利明顯偏高的兼職工作，一定要保持謹(jǐn)慎的態(tài)度。

利用“口令紅包”轉(zhuǎn)移贓款

洗錢(qián)犯罪手段花樣繁多

除了通過(guò)購(gòu)買(mǎi)實(shí)物洗錢(qián)，近期在網(wǎng)絡(luò)上還出現(xiàn)了一種輸入口令、“搶個(gè)紅包”就能拿到傭金的所謂“兼職”，而這些紅包內(nèi)的資金，有可能就是電信詐騙的贓款。近日，上海市浦東新區(qū)人民檢察院對(duì)百余起利用非銀行結(jié)算支付通道，實(shí)施掩飾、隱瞞犯罪所得的案件提起公訴。

據(jù)檢察官介紹，上游犯罪團(tuán)伙利用他人身份信息注冊(cè)了大量商戶、公司，并將賬戶與個(gè)人銀行卡綁定，隨后對(duì)外以幫公司刷單賺外快、充值返現(xiàn)等名義引誘他人上鉤。

據(jù)了解，浦東新區(qū)人民檢察院本次查處辦理掩飾、隱瞞犯罪所得罪案件總涉案金額共1500萬(wàn)余元，涉案人員超百人，而上述案件大多采用非銀行結(jié)算方式進(jìn)行贓款轉(zhuǎn)移。

上海市浦東新區(qū)人民檢察院第一檢察部副主任 朱奇佳：和銀行相比，第三方支付通道能夠直接凍結(jié)賬戶的權(quán)限相對(duì)比較低，犯罪分子就會(huì)把轉(zhuǎn)移的方向移到資金流動(dòng)相對(duì)比較靈活、轉(zhuǎn)賬比較快、單筆金額小的一些分散賬戶里面。

近年來(lái)，洗錢(qián)犯罪活動(dòng)呈現(xiàn)跨領(lǐng)域、跨市場(chǎng)、跨境等趨勢(shì)特點(diǎn)，洗錢(qián)的方式手法也越來(lái)越隱秘、復(fù)雜，如利用空殼公司賬戶、復(fù)雜金融產(chǎn)品、互聯(lián)網(wǎng)直播交易及虛擬幣等多種方式。相關(guān)部門(mén)也不斷加強(qiáng)監(jiān)管技術(shù)，嚴(yán)厲打擊洗錢(qián)活動(dòng)。

上海市浦東新區(qū)人民檢察院第七檢察部副主任 夏靜：通過(guò)對(duì)資金的深層穿透，查清資金流向。